斐石家办,回归财富管理的本源!
发布日期:2020-10-08 21:19 阅读量:2000
斐石家族办公室创立之初就确立了向客户收费而非向产品方收费的原则,确保我们真正独立客观,确保我们真正与客户利益一致。...
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  斐石家办,回归财富管理的本源!

  在今年获得胡润·中国金牌理财师TOP100的时候,很多人问蒋竞先生:为什么做了十多年国内国外的研究和投资工作,甚至做了国内最大的两家财富管理公司的高管,现在反而又从理财师开始做呢?

  他的回答是:因为我想真正为客户去做财富管理,而不是为了佣金去做财富管理!

  言简意赅,然而这就是斐石家族办公室诞生的初衷,且从未改变。

  Fiduciary

  字典释义:adj.信托的;受信托的;基于信用的。n. 受托人;被信托者

  “这是要做一辈子的事情,所以起名特别慎重。Fiduciary这个单词的含义,因为别人的托付而产生的责任,受托的责任,非常符合财富管理的真正意义,这就是当初为什么会取名为斐石的原因。”—蒋竞先生。

  什么是好的财富管理?

  独立性+专业性

  独立性相当于医德,它决定了理财师/理财机构是否能够真正站在客户利益角度,去帮助客户解决问题。(拿医院来举例)

  判断一个理财师或者一家机构是否具有独立性,最简单的方法是看他的收入来自于哪里,向上游/资产端收费是不可能具有独立性的。(医院和医生的所有收入都来自于药厂是不可能真正给患者看病的)

  斐石家族办公室创立之初就确立了向客户收费而非向产品方收费的原则,确保我们真正独立客观,确保我们真正与客户利益一致。

  专业性决定了理财师/理财机构能够多大程度解决客户的财富管理问题,解决的好不好。(就相当于医术)

  判断一家机构是否具有专业性,最简单的方法是看这家机构把最大的人力、财力和精力花在了什么地方。(一家医院只有药品销售人员,没有医生,是无法帮患者看好病的)

  专业性必须以独立性为基础,没有独立性的专业性是非常危险的。(没有医德而医术很高是很危险的事情)

  斐石家族办公室创立之初就把几乎所有的精力放在发展专业性上,甚至不设营销人员,所有的员工都是研究员,目的是发展真正能够解决好客户财富管理问题的专业能力。

  什么是好的投资?

  产品广度+研究深度

  一直以来,我们不断增加产品广度,目前覆盖适合高端客户投资的金融产品已经超过6万只,并且还在不断增加中,包括固定收益、二级市场,一级市场,保险,海外投资等等。

  只有能够看到足够多的投资机会,才有可能筛选到真正优质的投资机会,为此我们建立了高端金融产品数据库。

  一直以来,我们不断提高研究深度,不光对上万只各类金融产品进行深入研究,还对客户在投资中遇到的各种实际问题进行了专题研究,包括中长期宏观趋势、不同的宏观周期下各类资产价格趋势、目前周期下全球资产配置怎么做、如何通过PPLI合理避税,政府总体债务风险到底多大,哪些政府值得投资,哪些信托公司靠谱,如何找到好的管理人(包括一级二级)等等。

  只有具备足够的研究深度,才有能力筛选出真正优质的投资机会,才能够真正为客户做好财富管理,为此我们建立了各类投资问题的研究库。

  业务介绍:

  区别于其他财富管理机构,斐石家办向客户收费。

  顾问服务:

  按年收费。在收费期间就客户的任何投资和财富管理问题,出具中立、专业的意见,类似于常年法律顾问。

  投资服务:

  按投资规模收费。就客户的单笔资金投资需求,根据客户的风险收益偏好,出具定制的资产配置方案,对方案中每类投资品种进行全市场筛选,对于每个拟投资产品进行深入研究,直到帮助客户完成资产配置方案的执行。

  委托管理:

  按年收取管理费和业绩提成。接受客户委托,对客户的整体或部分资产,根据客户的风险收益偏好,企业家庭等综合情况,进行长期的资产配置,并根据客户情况以及宏观情况的变化适时调整配置方案,以实现长期稳定达到客户的财富管理目标。

  我们的标准服务是解决客户投前、投中、投后的问题:

  投前:以专业机构投资人的身份全市场寻找投资机会;对于潜在投资机会进行深入研究,基于客户需求投资于一篮子的产品组合。

  投中:以机构投资人身份为客户争取最佳交易条件,仔细研究合同及各项附件,无论是收益定制、费用返还减免还是跟投机会等。

  投后:对于客户的投资标的进行实时监测并持续跟踪,对于宏观情况和客户情况进行持续跟踪,并适时调整配置方案。

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