超级富豪们拥有一种新型的私人投资工具。他们更感兴趣的是赚更多的钱，而不是仅仅如何管理隐蔽的资金。

正是在LGT Crestone的一次闭门会议上，朱迪•安德森-费斯意识到，在家族办公室——这个由全球一些最富有的人建立的投资工具的领域里，存在着巨大的的代沟。

注：Crestone 由全球最大的家族财富管理公司之一 LGT既是列支敦士登皇家银行全资拥有。

多米尼克•皮姆通过创立和销售支付平台Pin和数字银行Up发了财，之后成立了尤菲米亚（Euphemia)家族办公室，现在他想用这笔钱进行更广泛的投资。该家族办公室首席执行官安德森-费斯在LGT Crestone向与会者解释了该投资工具的投资方式和投资情况。

安德森-费斯说，“她向家族办公室的所有人做报告时，大家都“大吃一惊”。在这个以隐秘和保密著称的行业，她详细地介绍了尤菲米亚家族办公室 6500 万美元投资组合的具体情况、规模和内容。并且我们的透明度总会让人感到一定程度的震惊。”

其他新兴家族办公室的情况也类似。他们热衷于增加对初创企业的整体投资，尤其是那些处于技术创新前沿和绿色经济领域的初创企业，这些新兴的家族办公室非常乐意让人们知道他们是谁。

“我们希望人们知道前门在哪里，因为我们想知道最优惠的价格。我们不想被与我们长得一样的人包围……对我们来说，在前门挂一个牌子说我们想见你很重要，我们希望我们能第一时间见到这些创业者们”。

皮姆是越来越多的第一代创始人的典型代表，他们在职业生涯中期就建立了家族办公室。面向富裕家庭的会员组织私人财富网络(Private Wealth Network)的理查德•米尔罗伊表示，他估计，目前该组织30%的成员是第一代创始人，高于2020年的15%。

米尔罗伊说:“他们不太关心保密问题，愿意暴露在公众视野中。”“他们往往非常雄心勃勃，热衷于风险投资，热衷于创业技术，他们对赚钱和创业非常有野心。”“这更接近硅谷的心态，”他补充道。

对于较年轻的创始人来说，将较少的财富投入传统投资，反映了一种心态的变化，这种心态是基于全球地缘政治和技术格局的急剧变化。“对他们来说，世界的命运掌握在他们手中，富裕家庭更渴望获得直接的风险投资机会。“事情不会回到原来的样子。”

贝尔兹曾在高盛(Goldman Sachs)和维克托•斯摩根集团(Victor Smorgon Group)担任高管。维克托•斯摩根集团是美国最著名的家族办公室之一。根据他的经验，他的年轻一代的客户则热衷于确保他们的投资组合涵盖人工智能、下一代计算信息处理、半导体和游戏。“风险投资或私募股权对他们来说更令人兴奋。而不仅仅是陷入在指数策略中。”

皮姆的尤菲米亚（Euphemia)家族办公室有大约100项投资，其中约50项是直接投资，并接受外部资金。他说，他的家族办公室的重点是投资金融科技、气候相关公司以及女性和代表性不足的创始人。

这并不是私人银行和财富管理公司通常提供的服务，他们习惯于为家族办公室提供的服务，是将其风险投资投资通常被放在其投资组合的一个小的另类投资部分。“高盛、摩根大通、瑞银等公司会带我们去打网球或者出去吃午饭，并向我们提供投资机会……我们确实会参加这些活动，但很多时候这些投资并不适合我们，”他表示。

毕马威(KPMG)的研究显示，目前在澳大利亚运营的家族或私人办公室估计有2000家，在过去10年里增长了150%。据估计，澳大利亚350家最大的家族办公室在经营业务之外管理着5150亿至6950亿美元的财富。

出售企业、死亡和离婚通常是设立家族办公室的催化剂。这些实体通常提供一系列服务，包括税务咨询、财务规划、投资管理、预算、保险、慈善事业和继任规划。

但澳大利亚也有越来越多的创业型家族办公室，这些家族办公室投资于成长型企业，而不是管理创始人过去成功积累的资金。其中一些比较突出的例子包括迈克·坎农-布鲁克斯的私人Grok Ventures，以及斯科特·法夸尔和妻子金·杰克逊的Skip Capital。

我们熟悉的双湖资本是龙湖集团吴氏家族的家族办公室，海底捞张勇家族在新加坡设立家族办公室Sunrise Capital等等。很多超级富豪管理家族资产组织的名称听上去不象是家族办公室，但实际的运营模式和核心功能却是家办实质。

鲜花配送服务公司LVLY的联合创始人汉娜•斯皮瓦(Hannah Spilva)表示:“我想保护家族财富，但同样我也想在我的职业生涯中开创一个充实而令人兴奋的新阶段。”“我正处于人生最美好的的阶段，职业生涯中最好的部分就在前方，单纯的被动投资不会让我感到兴奋或激励。”

在2020年将公司出售给马来西亚的Limitless Technology后，Spilva和LVLY的联合创始人Verity Tuck赚了大约2000万美元。现年40岁的斯皮娃现在拥有一家名为Radical Ventures的投资公司，她和丈夫一起投资。

生产力委员会估计，到2050年，仅在澳大利亚，就可能有3.5万亿美元的资产可能易手，富裕家庭的下一代渴望在女族长和家长移交接力棒时留下自己的印记。

私人财富网络的米尔罗伊表示:“我们迎来了年轻一代，他们可以更自由地使用家族财富，而不像过去那样受到限制。”

威廉•乔治正在为 Table Club（另一家知名的家族办公室会员组织）制定一项针对家族办公室年轻一代的新计划。5 月，Table Club 在日本举办首场国际活动，参加者是其网络中的约 20 名下一代家族办公室成员。在未来很可能会推出‘下一代’会员模式。

Francisco Widjojo 就是这群人中的一员，他们开始对家族财富的未来拥有更大的发言权。2019 年，年仅 26 岁的他在家人的种子资金的帮助下创办了专注于风险投资的 Arkblu Capital，他的家人居住在澳大利亚和印度尼西亚。

Francisco的童年就是创业的课堂。他记得，周末去当地一家麦当劳时，父母问他算一下这家连锁店赚了多少钱。“你的开心乐园餐多少钱？有多少台收银机？他们每小时接多少份订单？”他父母不断的提示他。

除了投资股票和债务，Arkblu Capital 还专注于印尼的电子商务业务，试图利用该国的快速发展以及 Francisco 家族在零售和分销领域的既有关系和网咯。他说：“我们有一家名为 Hypefast 的公司，它收购了直接面向消费者的品牌的部分股份，这是一家专注于特定的垂直在时尚、化妆品和护肤品行业的控股公司，” 

皮姆表示，这些新近加入的家族办公室越来越希望在更成熟的领域与年轻一代合作。他补充称，他的家族办公室Euphemia已经与Smorgons斯莫根家族、Gandels甘德尔家族和schwartze施瓦茨家族在投资方面展开合作，鼓励他们向风险资本投入更多资金。他表示:“他们正在进行直接投资，这比你想象的更有创业精神，也许是因为下一代正在成长”。

“我们正试图颠覆家族办公室的模式，试图让家族办公室变得有吸引力，并消除其神秘感。”

神秘感不再是这个时代家族办公室的专属标签了，有一些家族办公室找到我们说能介绍客户吗。我们的响应是很积极的，随即需要家族办公室的简介或者其他信息展示，他们的格式化回复是：“我们不对外宣传，只管理自己家族或者固定人群的财富或者资产……”，那既然是类似单一家族办公室的模式，既要保持神秘又要寻找客户，这个当然是有解的，在以他们核心客户为中心的可辐射半径内的高净值人士是他们的选择方向和目标，所谓的口碑相传是很考验效率的，我们还有这样的耐心和毅力去等待和验证吗？

流量为王的时代，很多重量级的企业家IP都亲自下场了，我们还在口碑相传，还在以神秘感为卖点，同时又在满世界找渠道，找客户，找资源.....好拧巴呀。

有些人希望自己的投资工具不要被视为家族办公室。PPR Capital的尼基塔•戈萨恩是私人财富网络(Private Wealth Network)的会员，她不愿透露自己的年龄，因为人们认为头发花白就意味着更明智的投资。“我比人们想象的要老，”她说。

戈萨恩最初在毕马威从事并购业务，后来在康奈尔大学(Cornell University)攻读MBA，并从一位退休创始人手中收购了证券公司smokesshield，之后转向私人投资。

她说：“我一开始带着一个疯狂的希望和梦想，想要购买一家企业，我认为我可以通过债务和股权来获得资金，因此我花了六个月的时间打电话给各个企业。”

戈萨恩说，她认为PPR是一个“特殊目的载体”，它收购企业，然后为它们匹配运营团队。她表示:“这是一个家族办公室，因为这是我的净资产，我的财务价值与这家投资公司捆绑在一起，这是我毕生的事业。”另一方面，她不只是为了获得最佳回报而配置一定数量的资金，或者像许多其他家族办公室那样被动地进行投资。显然一些下一代创始人对风险有很大的偏好。但还是要提醒大家投资中实现的一面，没有必要为了实现目标而冒过大的风险。

我们在给众多准家族办公室提供解决方案中，所涉及的六大模块是成为家族办公室的重要准备阶段和步骤。即使跳过这一步以经验主义和传统思维从形式上成立了，也会在后面发展的过程中兜兜转转重新回到这个不可跳过的必经阶段。遗憾的是，又有多少家族办公室还有机会回头呢。

来源：家办连接                                                          更多新闻和信息请关注公众号：家办连接FOC